50代から始める相続準備― 後悔しないために知っておきたい3つのポイント ―

相続の相談というと、「もっと高齢になってから考えるもの」「まだ元気だから必要ない」そう感じている方も多いかもしれません。

しかし実務の現場では、50代から少しずつ準備を始めていた方ほど、相続が穏やかに進む傾向があります。この記事では、50代という時期に相続準備を始める意味と、最低限押さえておきたいポイントを整理します。

なぜ「50代」が相続準備の適齢期なのか

50代は、子どもが独立し始める、親の高齢化が現実的になるや自分自身の老後も意識し始めるという、家族構成と人生設計が大きく変わる時期です。また、判断能力が十分にある、体力・気力もあり、家族と話し合う余裕がある。という点でも、準備に適した年代と言えます。

ポイント① 財産の棚卸しをしておく

まず行いたいのは、

自分が何をどれだけ持っているかを把握すること

です。

対象になるのは、
・預貯金
・不動産
・有価証券
・保険
・借入金
などです。細かい評価額までは不要ですが、種類と場所が分かる状態にしておくことで、家族の負担は大きく減ります。

ポイント② 家族に「考え」を伝えておく

相続トラブルの多くは、「親の考えを知らなかった」ことから始まります。
・どんな分け方をしたいか
・特に配慮したい家族はいるか
・自宅をどうしたいか
こうした考えを、完璧でなくても構いませんので、言葉で伝えておくことが大切です。

ポイント③ 遺言書を検討する

遺言書は、
・財産の分け方を指定できる
・相続手続きを簡素化できる
・家族の迷いを減らせる
という点で、大きな意味を持ちます。

50代で作成しても、内容は後から何度でも見直すことができます。「まだ早い」と思わず、たたき台を作るつもりで検討するのが現実的です。

早めの準備が「選択肢」を増やす

相続は、病気、事故、認知症など、予測できない出来事によって突然現実になります。元気なうちに準備をしておくことで、遺言書、家族信託、生前整理など複数の選択肢から検討することができます。

行政書士が支援できる場面

行政書士は、
・財産整理のサポート
・遺言書作成の支援
・相続全体の流れの説明
・必要書類の整備
といった形で、相続準備の土台づくりを支援します。税務や登記については、税理士・司法書士など他の専門職と連携するのが一般的です。

まとめ

50代からの相続準備は、家族のため、自分自身の安心のためのどちらにも意味があります。
財産の整理
考えの共有
遺言書の検
この3つだけでも、相続の景色は大きく変わります。相続は「いつか」ではなく、準備できるうちに少しずつ整えるものです。